Российские банки начали активно бороться со схемой арбитража, при которой USDT покупают на криптоплощадках Беларуси и других стран СНГ, а затем продают за наличные рубли в России. Подробности сообщает Forbes.
Схема стала популярна на рынке в этом году. Банк России, по словам представителя регулятора, усмотрел в ней высокие риски легализации средств «неустановленного происхождения».
Работает это так. К примеру, человек переводит деньги из российского банка в белорусский или вносит их в виде наличных сразу на счет в нашей стране. Затем клиент пополняет счет на белорусской бирже и покупает там USDT. Далее эту криптовалюту продает за наличные в России, используя местные криптообменники, а вырученные деньги вносят на счет клиента в российский банк. В свою очередь арбитражер зарабатывает на разнице между безналичным и наличным курсом USDT.
По словам собеседников издания, классическая история выглядит так: человек «за утро отправляет пару миллионов в Минск, к обеду сдает USDT в обменнике где-нибудь в „Сити“ (речь о деловом районе в Москве. — Прим. OL), вечером заносит кеш через банкомат». При этом уточнили, что, если нет вопросов со стороны банка, за неделю успевают «сделать три-четыре таких круга».
По словам сооснователя белорусской криптоплатформы WhiteBird Сергея Черечня, в целом такой арбитраж может принести человеку доходность в 2% и более с «одного круга». Это подтверждают и другие участники рынка.
В итоге российские банки начали блокировать клиентам-физлицам операции по переводу на белорусские криптобиржи, если видят, что до этого внесли аналогичную сумму наличными. А снять блокировки часто невозможно, так как российские криптообменники не предоставляют документы, с помощью которых можно доказать реальность сделки.
Важный момент: формально по отдельности операции не считаются нелегальными, отмечают эксперты. Вопросы возникают как раз на этапе продажи криптовалюты за наличные. А с 1 июля 2027 года подобная схема и вовсе перестанет работать, полагают участники рынка. Дело в том, что с этой даты, согласно закону о цифровых валютах, будет нельзя продолжать покупать USDT напрямую у белорусской или любой другой площадки СНГ через российский банк и продавать их за наличные в России: закон потребует участия допущенных на российский рынок организаций.
Office Life в этом году не раз писал о том, что белорусские банки столкнулись с массовым притоком российской «налички» и также вынуждены вводить заградительные комиссии на пополнение счетов в российских рублях. Подробнее о причинах этого явления и мерах, принятых в ответ на него в Беларуси, можно почитать здесь.
